Više od 850 miliona evra pod upravljanjem Intesa Investa

Industrija investicionih fondova u Srbiji beleži izuzetno visoke godišnje stope rasta, koje u poslednje dve godine premašuju 70 odsto. To ovo tržište čini najdinamičnijim segmentom finansijskog sistema u zemlji. Banca Intesa je taj potencijal prepoznala još 2018. godine, kada je osnovala Intesa Invest – društvo za upravljanje otvorenim investicionim fondovima sa javnom ponudom i alternativnim investicionim fondovima.

Sagovornik za Biznis.rs bio je Srđan Maletić, izvršni direktor društva Intesa Invest, koji se kroz razgovor osvrnuo na poziciju Intesa Investa, izazove na tržištu i strategiju rasta.

• Industrija investicionih fondova u Srbiji je u ekspanziji – kako se to ogleda u poslovanju vaše kompanije?

„Misija Intesa Investa je da građanima ponudi savremenu alternativu štednji i pomogne im u ostvarivanju dugoročnih finansijskih ciljeva, dok istovremeno obezbeđuje efikasno upravljanje viškovima likvidnosti – kako za fizička, tako i za pravna lica. Uz to, kao deo Intesa Sanpaolo grupe, jedne od vodećih finansijskih institucija u Evropi, domaćim klijentima pružamo vrhunsko iskustvo i praksu u upravljanju imovinom. Zahvaljujući tome, ali i kontinuiranom osluškivanju njihovih potreba i stalnom unapređenju ponude, Intesa Invest danas upravlja imovinom za više od 35.000 klijenata u ukupnoj vrednosti od 850 miliona evra, uz tržišno učešće od gotovo 40 odsto“, objašnjava Maletić.

• Prethodne godine obeležila je globalna ekonomska neizvesnost – da li ste i kako prilagođavali svoje poslovanje promenama koje je ona donela?

„Naša sposobnost da se prilagodimo ekonomskim promenama, koje su se sa globalnog, prirodno prelile i na lokalno tržište, zasniva se na razumevanju tržišnih potreba i kreiranju ponude koja može da zadovolji i najzahtevnije investitore.  Danas upravljamo sa šest fondova zasnovanih na različitim strategijama ulaganja, među kojima su: novčani fondovi denominovani u dinarima i evrima, za klijente koji traže sigurnost i likvidnost, obveznički fond za niskorizična ulaganja, balansirani fond koji ulaže u obveznice i akcije, jedini u Srbiji sa javno definisanom referentnom vrednošću (benchmark), što obezbeđuje dodatnu transparentnost, kao i dva alternativna fonda za investitore spremne na viši rizik, ali i potencijalno viši prinos – akcijski fond i prvi fond u Srbiji za ulaganje u zlato i druge plemenite metale.

Sve ove fondove smo našim klijentima učinili dostupnim ne samo direktno, već i kroz široku mrežu ekspozitura Banca Intesa, koja je jedini ovlašćeni posrednik i distributer investicionih jedinica fondova pod upravljanjem Intesa Investa. Pored toga, kako bismo klijentima olakšali ulaganje i umanjili rizik koji im može doneti ulazak na tržište kapitala u manje povoljnom trenutku,  klijentima smo obezbedili i opciju trajnog naloga koja im pruža automatska i redovna ulaganja, odnosno kontinuitet koji je ključan za dugoročni rast “, ističe.

• Šta biste izdvojili kao najveći uspeh u poslovanju Vašeg Društva?

„Najveći uspeh našeg Društva je poverenje klijenata koje nam je obezbedilo poziciju jednog od vodećih društava za upravljanje imovinom u Srbiji. Posebno bih istakao i našu pionirsku ulogu u uvođenju tematskih fondova na domaće tržište. Nedavno smo pokrenuli Intesa Invest Gold&Silver Alternative – prvi investicioni fond u Srbiji koji omogućava institucionalni način ulaganja u zlato i druge plemenite metale. Kao i naš akcijski fond Intesa Invest Equity Alternative, ovaj fond građanima pruža dodatnu vrednost kroz poresku optimizaciju – pravo na poreski kredit u iznosu do 50 odsto vrednosti ulaganja u alternativne investicione fondove, ali najviše do 50 odsto ukupne poreske obaveze za obveznike godišnjeg poreza na dohodak građana. Na taj način otvaramo nove mogućnosti ulaganja i doprinosimo finansijskom osnaživanju klijenata. Naš cilj je da nastavimo da kreiramo proizvode koji prate globalne trendove i postavljaju standarde na domaćem tržištu“, konstatuje izvršni direktor kompanije Intesa Invest.

• Šta prepoznajete kao najveće izazove u daljem razvoju tržišta investicionih fondova i kako ih prevazilazite?

„Naše tržište i dalje karakterišu nedovoljna finansijska pismenost i potreba za finansijskim osnaživanjem građana. Preovlađujuće je mišljenje da su za ulaganje u investicione fondove potrebni veliko predznanje i značajna sredstva, dok je činjenica da oni dostupni najširem krugu investitora koji, pritom, mogu iskoristiti brojne prednosti koje se ogledaju u profesionalnom upravljanju, diversifikaciji, transparentnosti i dostupnosti sredstava, a minimalni iznos za ulaganje ne postoji.

Kako bismo uspešno odgovorili izazovima, snažno smo fokusirani na finansijsku edukaciju. Uključujemo se u brojne strukovne inicijative, a organizujemo i događaje, poput specijalizovanih Dana investiranja, kroz koje klijentima približavamo koncept i prednosti institucionalizovanog ulaganja, i pružamo priliku da se upoznaju sa investicionim opcijama u skladu sa njihovim ličnim preferencijama u pogledu odnosa između prihvatljivog rizika i očekivanog potencijalnog prinosa“, kaže Maletić.

• U kom pravu planirate dalje da razvijate svoje poslovanje?

„Naša strategija rasta zasniva se na tri ključna stuba: digitalizaciji, inovacijama i, već istaknutoj, edukaciji. Digitalizacija, kao neodvojiv deo savremenog finansijskog poslovanja,  omogućava nam da klijentima obezbedimo brz i jednostavan pristup ulaganju.  Njima je danas putem mobilne aplikacije banke dostupna mogućnost za kupovinu i prodaju investicionih jedinica, bez potrebe za odlaskom u ekspozituru. Time im investiranje postaje dostupno u bilo kom trenutku i sa bilo kog mesta. Paralelno, kontinuirano razvijamo nove proizvode koji prate globalne trendove i odgovaraju različitim investicionim profilima, dok su edukativne inicijative podrška svim našim aktivnostima.

Verujem da upravo unapređenjem kvaliteta ponude, širenjem njene dostupnosti, kao i akcijama usmerenim na širenje znanja, investiranje možemo učiniti jednostavnijim, transparentnijim i dostupnijim najširem krugu klijenata, građana i pravnih lica, što je bila naša vizija od samog početka“, ističe za kraj Srđan Maletić.