Ko je pravi pobednik trke za Addiko banku: Diplomat Pay izašao iz vlasništva, ušli AIK i Gorenjska banka

Kada je sredinom avgusta prošle godine Evropska centralna banka (ECB) privremeno zamrzla akcije srpskih firmi Diplomat Pay i Alta Pay u Addiko banci zbog sumnje da su zajednički delovale u sticanju kvalifikovanog udela u ukupnom iznosu od 19,62 odsto kapitala, bio je to pretposlednji čin drame oko preuzimanja austrijske banke.

Na kraju ni slovenački NLB, niti Agri Europe u vlasništvu pokojnog biznismena Miodraga Kostića, nisu uspeli da preuzmu kontrolu nad Addiko bankom, a u međuvremenu su se učesnici tog postupka prerasporedili kada je reč o vlasničkoj stukturi: Diplomat Pay je izašao iz vlasništva, ali su među novim igračima i oni iz Kostićevog tima – Gorenjska i AIK banka.

Najsvežija transakcija sprovedena je u delo 10. decembra – Diplomat Pay je tada realizovao sporazum o prodaji akcija Addiko Bank sa S-Quad Handels- und Beteiligungs GmbH, pa je tako austrijska kompanija preuzela 9,99 odsto akcija od srpske firme i postala najveći pojedninačni akcionar Addika.

Diplomat Pay, međutim, i dalje vodi postupak protiv ECB, u kome traži poništenje odluke iz avgusta prošle godine, kao i da ECB plati troškove spora koji se vodi pred Opštim sudom Evropske unije.

Podsetimo da je Evropska centralna banka 13. avgusta obavestila Addiko Bank da su srpske kompanije Alta Pay Group i Diplomat Pay kroz zajednički nastup u transakciji stekle 19,62 odsto učešća u toj banci, a da o tome nisu obavestile Austrijsku agenciju za nadzor finansijskih tržišta (FMA), kako to zahteva austrijski zakon o bankarstvu. Zbog toga je ECB privremeno suspendovala prava glasa povezana sa ovim akcijama, dok se ne utvrdi da je sticanje u skladu sa zakonskim propisima.

Kao odgovor na to, 14. oktobra 2024. godine kompanija Diplomat Pay pokrenula je pravni postupak protiv ECB, osporavajući suspenziju svog prava glasa u skupštini akcionara. Slučaj je trenutno u postupku pred Opštim sudom Evropske unije. Diplomat Pay, između ostalog, u podnesku tvrdi da mu je prekršeno pravo na pravičan postupak, pravo da se izjasni o navodima ECB, kao i da pristupi raspoloživoj dokumentaciji.

Još zanimljivije su, međutim, tranksakcije koje je obavila kiparska kompanija Agri Europe Cyprus, koja je bila u vlasništvu pokojnog osnivača MK Grupe Miodraga Kostića, i koja je takođe učestvovala u trci za preuzimanje Addiko banke.

Agri Europe Cyprus je inače, a kako stoji i na zvaničnom portalu kompanije, zapravo holding koji konsoliduje bankarsku imovinu MK grupe. Pod njenom „kapom“ su Gorenjska Banka, AIK Banka, Eurobank Direktna banka, brokerska kuća M&V Investments i GB Leasing.

Vratimo se sada u novembar prošle godine. Dana 8. novembra kompanija Agri Europe Cyprus prodala je nešto više od milion akcija Addiko Bank Gorenjskoj banci. Istog dana Agri Europe prodaje AIK banci oko 877.000 akcija Addiko banke.

„Kao rezultat toga, proporcija glasačkih prava u Addiko Bank koja je prethodno direktno pripadala Agri Europe Cyprus pada ispod praga od četiri odsto (na nula), dok Gorenjska banka prelazi prag od pet odsto, a AIK banka od četiri odsto“, konstatovano je u berzanskoj dokumentaciji koja je pratila tu transakciju.

Kada smo kod glasačkih prava i strukture vlasništva, presek stanja na dan 21. januar kaže da je najveći pojedinačni akcionar sa 9,99 odsto kapitala sada austrijski S-Quad Handels- und Beteiligungs GmbH. Vlasnik te kompanije Alexander Schütz je za Bloomberg Adria u decembru izjavio da trenutno ne postoje planovi za sticanje još akcija u Addiko Bank, ali da će biti otvoreni za pregovore ukoliko drugi akcionari žele da prodaju svoje deonice, u zavisnosti od cene i saglasnosti nadležnih regulatora.

Na drugom mestu po broju akcija sada su Gorenjska i AIK banka, koje zajedno poseduju 9,69 odsto akcija.

Treće mesto pripada srpskoj Alta Pay Grupi, koja poseduje 9,63 odsto kapitala Addiko Bank, ali su joj glasačka prava u skupštini akcionara suspendovana istom odlukom protiv koje je Diplomat Pay pokrenuo pomenuti postupak protiv ECB.

I konačno, pomenimo Evropsku banku za obnovu i razvoj (EBRD), koja kao četvrti po veličini akcionar poseduje 8,4 odsto kapitala austrijske banke oko koje su se letos lomila koplja.

Addiko Bank, inače, zajedno sa svojih šest podružnica, od Srbije i Crne Gore, preko Bosne i Hercegovine do Hrvatske i Slovenije, pruža usluge za više od 828.000 klijenata u okviru CSEE, i to preko mreže od 197 ekspozitura i usluga digitalnog bankarstva.

O tome zašto je toliko atraktivna za preuzimanje letos smo razgovarali sa profesorom Beogradske bankarske akademije Brankom Živanovićem, koji je ocenio da pre deluje kao institucija fondovskog tipa i utegnuta finansijska struktura koja je pripremana za prodaju nego banka, i podsetio da je „naslednica“ nekadašnje Hypo Alpe Adria (HAA) banke.

„Addiko danas poseduje zdravo finansijsko tkivo koje je nakon čišćenja bilansa HAA Banke brižljivo čuvano i spremano isključivo za prodaju. Kada se pogledaju njihova racija, prilično su skromna i sama Addiko banka nema veliki prinos na kapital. Međutim, poseduju prilično rasprostranjenu mrežu filijala nasleđenu od HAA banke i očišćene bilanse – njeno porodično srebro“, zaključio je Živanović letos u razgovoru za Biznis.rs.