Stroži propisi za rad menjačnica, kazne i do tri miliona dinara

Skupština Srbije usvojila je izmene i dopune Zakona o deviznom poslovanju koje donose novitete u rad ovlašćenih menjača, uključujući strože kontrole, elektronsku evidenciju i oštrije kaznene mere.

Jedna od ključnih promena je obavezno vođenje registra ovlašćenih menjača od strane Narodne banke Srbije (NBS). Ovaj registar biće javno dostupan u elektronskom obliku, a menjači su u obavezi da bez odlaganja prijavljuju sve promene podataka.

Zakon takođe predviđa novi sistem sankcija za menjačke kuće koje ne poštuju propise. U zavisnosti od težine prekršaja, NBS će moći da izrekne pismenu opomenu – za manje nepravilnosti, zatim nalog za usklađivanje poslovanja – za značajnije prekršaje, ili privremeno oduzimanje ovlašćenja – do 30 dana u slučajevima ozbiljnih nepravilnosti.

Ukoliko menjačnice ne isprave nedostatke, mogu biti izložene novčanim kaznama od 100.000 do tri miliona dinara za pravna lica, odnosno od 50.000 do dva miliona dinara za preduzetnike. Kazne mogu biti i veće ukoliko 10 odsto njihovog godišnjeg prihoda prelazi navedene iznose.

Najstroža mera koju zakon predviđa je oduzimanje ovlašćenja za rad. Ova sankcija primenjivaće se u slučajevima kada menjačke kuće ne ispunjavaju uslove propisane zakonom, ukoliko nisu počele sa radom u roku od 30 dana od dobijanja ovlašćenja, dobiju ovlašćenje na osnovu netačnih podataka ili krše propise o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma.

Oduzimanje ovlašćenja važiće minimum pet godina, a u tom periodu ni bivši vlasnici, ni osnivači, ni direktori takvih firmi neće moći da osnuju novu menjačnicu.

Prema novim pravilima, NBS će nadgledati devizno poslovanje rezidenata i nerezidenata, kao i menjačke operacije, koristeći posredne i neposredne metode kontrole. Ovlašćeni inspektori dobiće mogućnost da privremeno oduzmu devize, čekove, digitalnu imovinu i poslovnu dokumentaciju ako postoji sumnja na nezakonite transakcije.

Ukoliko kontrolisana lica ne sarađuju, mogu biti kažnjena novčanim iznosima od 10.000 do tri miliona dinara, u zavisnosti od veličine pravnog subjekta. Za one koji nastave da krše propise, predviđene su i mere poput blokade računa i prinudne likvidacije.

Poseban akcenat stavljen je na borbu protiv nelegalnog menjačkog poslovanja. NBS će moći da identifikuje i sankcioniše sve koji bez odobrenja obavljaju menjačke aktivnosti, bez obzira na obim i karakter usluga. U slučaju pravnih lica moguća je čak i zabrana rada.

Takođe, sve informacije dobijene u procesu kontrole biće označene kao poverljive ili interne, a njihovo otkrivanje trećim licima biće strogo regulisano zakonom.

Ovaj novi regulatorni okvir ima za cilj da poveća transparentnost i sigurnost finansijskog sistema Srbije, spreči nelegalne transakcije i unapredi poštovanje propisa u deviznom poslovanju.

Kontrolni organi sada su u obavezi da tesno sarađuju u nadzoru kako rezidenata tako i nerezidenata u deviznom i menjačkom poslovanju. Ukoliko postoji osnovana sumnja da će subjekti kontrole opstruirati proces, Narodna banka Srbije (NBS) može angažovati policiju da obezbedi nesmetano sprovođenje kontrole.

Policija je dužna da, po pismenom zahtevu NBS, pruži podršku u najkraćem roku. Takođe, registrator privrednih subjekata ne sme obrisati pravno lice ili preduzetnika iz registra dok se ne okonča postupak kontrole ili eventualni sudski procesi pokrenuti zbog utvrđenih nepravilnosti.

Oduzimanje nezakonito stečenih sredstava

Zakonom je predviđeno i oduzimanje imovine stečene prekršajima. Ovo uključuje devize, čekove, digitalnu imovinu i druge vrednosti koje su bile predmet nezakonitih aktivnosti. U slučaju posebnih okolnosti moguće je i delimično oduzimanje sredstava, u zavisnosti od težine prekršaja i dokaza o njihovom zakonitom poreklu.

Narodna banka Srbije dobila je rok od tri meseca da donese nove propise koji će precizno definisati sprovođenje ovih izmena. Do tada će se primenjivati postojeći propisi, osim u slučajevima kada su u suprotnosti sa novim zakonom.