Inflacija ne utiče na profit osiguravajućih kompanija

U Srbiji trenutno posluje 20 kompanija koje se bave osiguranjem i reosiguranjem, a čak 15 njih nalazi se u većinskom stranom vlasništvu. Prema podacima Narodne banke Srbije, ukupna premija osiguravajućih društava u drugom tromesečju 2022. godine iznosila je 67,6 milijardi dinara, što predstavlja rast od 11,8 odsto u odnosu na isti period prethodne godine.

Od ukupno 20 kompanija, isključivo poslovima osiguranja bavi se 16 društava, dok se poslovima reosiguranja bave četiri društva. Društva u stranom vlasništvu beleže preovlađujuće učešće u premiji životnih osiguranja sa 86,2 odsto, premiji neživotnih osiguranja sa 61,2 odsto, ukupnoj imovini sa 73,1 odsto, kao i u broju zaposlenih sa 65,2 procenta.

“U drugom tromesečju 2022. godine nije došlo do promena na rang-listi pet najvećih društava za osiguranje posmatrano prema visini ukupne premije i premije životnih osiguranja, koja u ukupnim navedenim kategorijama svih društava za osiguranje učestvuju sa 75,9 odsto i 83 odsto, respektivno. Međutim, došlo je do promene u rangu pet najvećih društava za osiguranje posmatrano prema visini premije neživotnih osiguranja, koja u premiji ovog segmenta tržišta učestvuju sa 76,8 odsto”, navodi se u poslednjem izveštaju NBS o poslovanju sektora osiguranja.

Kada je reč o učešću u ukupnoj premiji, Dunav osiguranje učestvovalo je sa 26,3 procenta, Generali osiguranje Srbija sa 19,2 odsto, DDOR Novi Sad sa 11,6 odsto, Wiener Stadtische sa 11,3 i Triglav sa 7,5 odsto.

Što se tiče premije neživotnog osiguranja, Dunav osiguranje je učestvovalo sa 29,4 odsto, Generali sa 17,2 procenta, DDOR sa 12,5 odsto, Wiener Stadtische sa devet odsto i Triglav 8,7 odsto. U ukupnoj premiji životnih osiguranja prvo mesto zauzima Generali osiguranje Srbije sa učešćem od 26,8 odsto, zatim sledi Wiener Stadtische sa 20,2 procenta, Grawe osiguranje sa 14,1 odsto, Dunav je na četvrtom mestu sa 13,8 procenata, a poslednji je DDOR Novi Sad sa 8,1 odsto.

Bilansna suma kompanija iz sektora osiguranja povećana je na kraju drugog tromesečja na 346,6 milijardi dinara, i to za četiri odsto u odnosu na isti period prethodne godine.

Najveći udeo ima obavezno osiguranje od autoodgovornosti

Posmatrano prema vrstama osiguranja, u drugom kvartalu ove godine najveće učešće ostvarilo je obavezno osiguranje od autoodgovornosti – 27,9 odsto. Zatim slede imovinska osiguranja sa 22,5 odsto, životna sa 20,2 odsto i osiguranje motornih vozila – kasko sa 10,2 odsto.

“Premija neživotnih osiguranja u drugom tromesečju 2022. godine beleži rast od 14 odsto u odnosu na isti period 2021. Premija osiguranja od odgovornosti zbog upotrebe motornih vozila porasla je za 3,9 procenta, premija imovinskih osiguranja 14,6 odsto, premija osiguranja motornih vozila – kasko 16,6 odsto, a premija dobrovoljnog zdravstvenog osiguranja čak 35,1 odsto”, navodi se u izveštaju NBS.

Navedeni rast premije dobrovoljnog zdravstvenog osiguranja prati i rast učešća premije ove vrste osiguranja sa 6,6 odsto u drugom tromesečju 2021. na osam odsto u istom periodu ove godine. Pritom, oko tri četvrtine tržišta pokrivaju četiri društva za osiguranje.

Osiguranje od posledica nezgode koje obuhvata, između ostalih, i obavezna osiguranja kao što su osiguranje putnika u javnom saobraćaju i osiguranje zaposlenih od povreda na radu i od profesionalnih oboljenja, u drugom kvartalu 2022. godine raste za 12,4 odsto u odnosu na isti period 2021. godine, uz zadržavanje učešća od 2,6 odsto.

Najuspešnije osiguravajuće kompanije
Naziv kompanije	Neto dobitak (u dinarima)	Ukupan prihod (u dinarima)
GENERALI OSIGURANJE SRBIJA a.d.o.	3,393,140,000.00	22,645,384,000.00
Dunav osiguranje a.d.o.	2,519,855,000.00	30,997,152,000.00
WIENER STADTISCHE OSIGURANJE ADO BEOGRAD	1,178,958,000.00	11,018,100,000.00
GRAWE OSIGURANJE ADO BEOGRAD	751,814,000.00	6,084,257,000.00
DDOR NOVI SAD ADO NOVI SAD	703,819,000.00	13,135,434,000.00
AMS OSIGURANJE A.D.O. BEOGRAD	522,715,000.00	4,676,723,000.00
TRIGLAV OSIGURANJE ADO BEOGRAD (NOVI BEOGRAD)	481,033,000.00	6,101,737,000.00
GLOBOS OSIGURANJE ADO BEOGRAD	382,894,000.00	3,153,791,000.00
MILENIJUM-OSIGURANJE ADO, BEOGRAD	284,688,000.00	3,638,568,000.00
OTP Osiguranje ADO BEOGRAD	99,654,000.00	732,361,000.00

Poslovanje osiguravajućih kompanija u 2021. godini

Kako su osiguravajuće kuće poslovale u prethodne tri godine?

Prihodi i dobit kompanija koje se bave osiguranjem i reosiguranjem rastu iz godine u godinu. Prema podacima bonitetne kuće CompanyWall, pod šifrom delatnosti koja obuhvata firme koje se bave životnim i neživotnim osiguranjem u 2021. godini poslovalo je ukupno njih 24. U delatnosti reosiguranja poslovale su ukupno četiri kompanije.

Kompanije koje su se bavile životnim i neživotnim osiguranjem u 2019. godini prihodovale su ukupno 106,2 milijarde dinara. U 2020. godini ukupan prihod bio je nešto niži i iznosio je 105,8 milijardi, da bi 2021. godine dostigao iznos od 112,5 milijardi dinara.

Firme koje su poslovale u sektoru reosiguranja u 2019. godini su zabeležile ukupan prihod od nešto više od dve milijarde dinara (2.087.927.000) da bi 2021. skoro duplirale tu cifru na više od četiri milijarde dinara (4.017.474.000).

Kada je reč o najuspešnijim osiguravajućim kompanijama u 2021. godini, na listi bonitetne kuće CompanyWall prvo mesto zauzima Generali osiguranje Srbija, koje je tokom prošle godine ostvarilo dobit od skoro 3,4 milijarde dinara. Ovo je nešto slabiji rezultat u odnosu na prethodne dve godine, kada je dobit iznosila 4,1 milijardu i 3,9 milijardi dinara, mada su ukupni prihodi tokom poslednje tri godine bili uglavnom konstantni – nešto manji od 23 milijarde dinara.

Na drugom mestu je Dunav osiguranje koje je zabeležilo dobit od 2,5 milijardi, dok se na trećem mestu nalazi Wiener Stadtische sa 1,1 milijardom dinara.

Među najuspešnijim osiguravačima na četvrtoj poziciji je Grawe osiguranje koje je ostvarilo dobit od 751,8 miliona dinara. Na petom mestu je DDOR Novi Sad koje je prošle godine imao profit od 703,8 miliona dinara.

Što se tiče poslovanja kompanija koje se bave reosiguranjem, najveći profit u 2021. godini zabeležio je Dunav-re a.d.o. Beograd – 351,6 miliona dinara, na drugom mestu je Generali reosiguranje Srbija sa 132,4 miliona dinara, a na trećem Wiener Re a.d.o Beograd sa 62,8 miliona dinara. Na četvrtoj poziciji je DDOR RE a.d.o. Novi Sad sa ostvarenim profitom od 3,2 miliona dinara.